Wie Sie den passenden Finanzberater finden

Das Zinsniveau in Deutschland hat bekanntlich sein historisches Tief erreicht. Daher sind Privatanleger ständig auf der Suche nach lukrativen Investments. Das diesbezügliche Angebot an Finanzprodukten ist mittlerweile vielfältig. Vor allem Anleger, die sich bisher noch nicht mit dem Anlegen von Geld näher beschäftigt haben, verlieren schnell den Überblick.

Ein erfahrener Finanzberater kann hier hilfreich sein. Hier erfahren Sie, wie sie den individuell passenden Anlageberater finden und worauf es zu achten gilt.

Die Aufgaben eines Finanzberaters

Zum Aufgabengebiet eines Finanzberaters gehört es, den Kunden vor allem bei Investments, Krediten sowie Versicherungen beratend zur Seite zu stehen. Stellt sich die Frage, wie Sie einen guten und erfahrenen Anlagefachmann erkennen können. Seit einigen Jahren ist es in Deutschland gesetzlich vorgeschrieben, dass auf den Visitenkarten der Berater das jeweilige Fachgebiet seiner beratenden Tätigkeit deklariert ist.

TIPP: Die gesetzliche Regelung hinsichtlich der Visitenkarten von Finanzberatern ändert nichts an der Tatsache, dass der Beruf des Anlageberaters nicht gesetzlich geschützt ist. Das bedeutet, dass mit einer gut gestalteten Visitenkarte nicht zu erkennen ist, ob es sich wirklich um einen erfahrenen Investmentberater handelt. Im Prinzip kann jeder diesen Titel auch ohne Fachkenntnisse führen.

Sicher können Sie bei den Beratern von Filialbanken darauf vertrauen, dass diese über das entsprechende Fachwissen verfügen. Allerdings sind die Berater immer an die hauseigenen Finanzprodukte gebunden. Das bedeutet, dass Ihnen bei einer Filialbank nicht die gesamte Palette der zur Verfügung stehenden Investmentmöglichkeiten angeboten wird. Banker beraten kompetent, verfolgen aber in meist eigene Ziele. Konkurrenzangebote sind häufig lukrativer.

Wie immer: Vergleiche sind wichtig

Sicherlich können Sie den fundierten Ratschlägen ihres Bankberaters vertrauen und bewegen sich auf verhältnismäßig sicherem Terrain. Allerdings muss es sich dabei nicht zwangsläufig um das lukrativste Angebot handeln. Daher lohnt es sich auch Angebote von anderen Finanzberatern einzuholen oder auf Vergleichs- und Beratungsseiten Angebote und Testberichte zu lesen wie https://www.forexbroker.de/gkfx-testbericht/. Bei Finanzberatern wird zwischen Honorarberater und Vermittler beziehungsweise Finanzmakler unterschieden, die alle unabhängig von bestimmten Banken handeln. Der Unterschied dieser beiden Beratergruppen besteht vor allem darin, dass ein Vermittler meist versuchen wird ihnen etwas zu verkaufen. Beim Honorarberater hingegen liegt der Fokus seines Handelns, den Kunden bestmöglich zu beraten.

TIPP: Es ist nicht einfach zu erkennen, ob der gewählte Finanzberater tatsächlich über das notwendige Fachwissen verfügt und auch wirklich integere Absichten verfolgt. Allerdings können in einem Beratungsgespräch viel offene Fragen geklärt werden.

Das Beratungsgespräch

Beim Beratungsgespräch lässt sich die Qualität des Beraters meist gut erkennen. Das Gespräch sollte folgende wichtige Kriterien enthalten:

1. Klärung der finanziellen Lage
2. Absolute Transparenz
3. Vermeidung schwerverständlicher Fachbegriffen
4. Besprechung der Kosten und Risiken
5. Erstellen eines Beratungsprotokolls

Nur wenn der Berater den finanziellen Hintergrund sowie die Risikobereitschaft des Kunden kennt, kann er ein individuell auf den Kunden ausgerichtetes Angebot finden und empfehlen. Dabei ist besonders wichtig, dass der Finanzexperte nichts verschweigt und nichts beschönigt. Insbesondere sollte er auf Risiken und eventuell notwendige Absicherungen zu sprechen kommen.

TIPP: Ein guter Finanzberater lässt seinen Kunden immer genügend Zeit zum Überlegen. Ist der Berater eher ungeduldig , verwendet viele Fachbegriffe und baut im Gespräch Druck auf, handelt es sich sicherlich nicht um eine seriöse Person. Hören Sie auf Ihr Bauchgefühl.

Fazit: Lassen Sie sich bei der Wahl des Anlageberaters Zeit

Den passenden Investmentberater zu finden ist sicherlich keine leichte Aufgabe . Wichtig ist, dass Sie sich bei der Suche nach dem richtigen Finanzexperten genügend Zeit lassen. Schließlich geht es um Ihr Geld, dass möglichst gute Renditen bringen und nicht in einem finanziellen Fiasko enden soll. Doch mit den oben genannten Tipps steht Ihnen ein effizientes Hilfsmittel zur Verfügung, um den geeigneten Berater zu finden.

 

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